农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投           资基金     基金处治东说念主：农银汇理基金处治有限公司     基金托管东说念主：中信银行股份有限公司     禀报送出日历：2024 年 10 月 24 日                            农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报                             §1 清苦领导   基金处治东说念主的董事会及董事保证本禀报所载尊府不存在作假纪录、误导性敷陈或紧要遗漏， 并对其内容的真确性、准确性和完好意思性承担个别及连带拖累。   基金托管东说念主中信银行股份有限公司凭据本基金合同章程，于 2024 年 10 月 22 日复核了本禀报 中的财务方针、净值进展和投资组合禀报等内容，保证复核内容不存在作假纪录、误导性敷陈或 者紧要遗漏。   基金处治东说念主甘心以真挚信用、发愤遵法的原则处治和讹诈基金财富，但不保证基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其将来进展。投资有风险，投资者在作出投资决议前应仔细阅读本 基金的招募讲明书。   本禀报中财务尊府未经审计。   本禀报期自 2024 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。                            §2 基金居品大概 基金简称              农银瑞康 6 个月合手有搀杂 基金主代码             012430 基金运作边幅            公约型灵通式 基金合同奏效日           2021 年 7 月 20 日 禀报期末基金份额总和        48,313,122.71 份 投资标的              本基金主要投资于债券等固定收益类金融器具，扶持投资于精选                   的股票，通过天确切财富确立与严谨的风险处治，力务达成基金                   财富合手续恰当升值。 投资策略              本基金主要投资于债券等固定收益类金融器具，扶持投资于精选                   的股票。本基金旨在追求所有禀报，驻扎风险轨则，通过严谨的                   大类财富确立策略和个券精选策略轨则下行风险，讹诈各种化的                   投资策略达成基金财富恰当升值。 功绩比拟基准            沪深 300 指数收益率×10%+中证全债指数收益率×90% 风险收益特征            本基金为搀杂型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币商场                   基金、债券型基金，低于股票型基金。 基金处治东说念主             农银汇理基金处治有限公司 基金托管东说念主             中信银行股份有限公司                 §3 主要财务方针和基金净值进展                                                           单元：东说念主民币元 主要财务方针                       禀报期（2024 年 7 月 1 日-2024 年 9 月 30 日）                              第 2 页 共 11 页                        农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报 注：1、本期已达成收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣 除关系用度后的余额，本期利润为本期已达成收益加上本期公允价值变动收益。 所列数字。                                            功绩比拟基          净值增长率 净值增长率 功绩比拟基   阶段                                       准收益率标     ①－③        ②－④             ①        轨范差②      准收益率③                                            准差④ 畴昔三个月        3.01%     0.44%      2.72%      0.14%    0.29%        0.30% 畴昔六个月        3.96%     0.40%      4.28%      0.12%    -0.32%       0.28%  畴昔一年        4.54%     0.39%      7.45%      0.11%    -2.91%       0.28%  畴昔三年        7.74%     0.32%     13.08%      0.11%    -5.34%       0.21% 自基金合同 奏效起于今 率变动的比拟                             第 3 页 共 11 页                       农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报 注：本基金的投资组合比例为:股票财富占基金财富的比例为 0%-30%,同行存单的投资占基金财富 的比例共计不杰出 20%。每个来去日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需交纳的来去保证 金后,保合手现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富净值的 5%,其中现款不包括结 算备付金,存出保证金,应收申购款等。本基金投资于主体评级在 AA 及以上司别的信用债,其中 AAA 级的信用债占总体信用债投资比例不低于总体信用债投资比例的 50%,AA+级的信用债占总体信用 债投资比例为 0-50%,AA 级的信用债占总体信用债投资比例为 0-20%。关系资信评级机构需取得相 关监管机构评级业务的许可。本基金投资可交换债券和可调养债券共计比例不杰出基金财富的 财富确立比例进行调养。本基金的建仓期为自基金合同奏效日(2021 年 7 月 20 日)起 6 个月，建 仓期满时，本基金各项投资比例已达到基金合同章程的投资比例。   无。                        §4 处治东说念主禀报             任本基金的基金司理期限 证券从业  姓名    职务                                         讲明              任职日历  离任日历  年限     本基金的                                  历任中国农业银行股份有限公司金融市     基金经  2021 年 7 月                       场部风险处治、斟酌及高等来去员岗 郭振宇                    -        9年     理、固定    20 日                          位，现任农银汇理基金处治有限公司固     收益部总                                  定收益部总司理及基金司理。                            第 4 页 共 11 页                     农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报     司理   禀报期末，本基金基金司理不存在兼任私募财富处治缱绻投资司理的情况。   本禀报期内，本基金处治东说念主严格恪守《证券投资基金法》和其他关联法律法例、基金合同的 关系章程，依照真挚信用、发愤遵法、安全高效的原则处治和讹诈基金财富，莫得毁伤基金份额 合手有东说念主利益的动作。   禀报期内，本基金处治东说念主严格奉行了《证券投资基金处治公司平正来去轨制指导看法》等法 规和公司里面平正来去轨制的章程，通过系统和东说念主工等边幅在各门径严格轨则来去平正奉行，确 保旗下处治的所有投资组合得到平正对待。   禀报期内未发现本基金存在特殊来去动作。   禀报期内，所有投资组合参与的来去所公开竞价同日反向来去成交较少的单边来去量未杰出 该证券当日成交量的 5%。   第三季度，央行从警示长债风险转为履行卖出长债，债市有所调养，收益率彰着上行；但 8 月末的公告示意央行同期买入短期国债，保合手流动性净投放，反馈央行货币策略仍然在宽松范 畴，重复经济合手续低迷大幅降息预期升温，收益率再度走低并创出年内新低；9 月底央行合资各 部委召开假期前清苦策略会议，推出一系列刺激经济的紧要策略，示意经济策略从郑重转为积 极，策略的大幅升沉提振了风险偏好，郑重型财富债券需求下落，债市大幅调养。组合奴隶商场 变化天真调养合手仓，但由于商场变化较快，且组合延续此前较高久期和仓位操作，导致 9 月底大 幅调养时债券组合遭遇了一定进度的净值回撤；权利财富方面，在商场考虑调养后由于担忧组合 回撤较大，9 月初减合手了部均权利仓位，但在策略转向后，实时加多部均权利仓位，使得组合在 三季度内赢得一定的权利财富收益，幸免债券组合回撤带来的举座净值回撤。   预测四季度，经济企稳回升仍然需要宽松货币策略撑合手，但短期风险偏好抬升也将放松债券 的迷惑力，斟酌债市举座呈颠簸走势。组合缱绻在区间波段操作上挖掘更多逾额收益，同期在信                       第 5 页 共 11 页                          农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报 用类品种上，挖掘信用利差走阔带来的息差确立契机，力图组合合手续赢得郑重票息收益。权利在 风险偏好抬升基础上仍有一定的来去性契机，组合缱绻陆续加多权利财富确立，并积极摄取波段 操作边幅，进步组合的逾额收益。      轨则本禀报期末本基金份额净值为 1.0768 元；本禀报期基金份额净值增长率为 3.01%，功绩 比拟基准收益率为 2.72%。      本基金从 2024 年 6 月 17 日至 2024 年 7 月 25 日，考虑 20 个责任日以上出现基金财富净值 低于 5000 万的情形，凭据 2014 年 8 月 8 日奏效的《公开召募证券投资基金运作处治方针》第四 十一条章程的条款，赐与流露。                          §5 投资组合禀报                                                         占基金总财富的比例 序号               形态                  金额（元）                                                            （%）        其中：股票                           11,226,380.00               18.40        其中：债券                           49,082,058.36               80.46             财富支合手证券                                 -                  -        其中：买断式回购的买入返售金融资                                                    -                  -        产                                                              占基金财富净值比  代码            行业类别                 公允价值（元）                                                                例（%）  A     农、林、牧、渔业                                 499,320.00         0.96  B     采矿业                                      379,400.00         0.73                             第 6 页 共 11 页                          农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报  C    制造业                                     6,162,300.00      11.85  D    电力、热力、燃气及水坐褥和供       应业                                      2,579,500.00       4.96  E    建筑业                                                -          -  F    批发和零卖业                                    522,650.00       1.00  G    交通输送、仓储和邮政业                               539,760.00       1.04  H    住宿和餐饮业                                             -          -  I    信息传输、软件和信息技能劳动       业                                                  -          -  J    金融业                                       264,600.00       0.51  K    房地产业                                               -          -  L    租借和商务办职业                                           -          -  M    科学斟酌和技能办职业                                151,750.00       0.29  N    水利、环境和行家步调处治业                             127,100.00       0.24  O    住户劳动、修理和其他办职业                                      -          -  P    讲明注解                                                 -          -  Q    卫生和社会责任                                            -          -  R    文化、体育和文娱业                                          -          -  S    详细                                                 -          -       共计                                     11,226,380.00      21.58   本基金本禀报期末未合手有港股通投资股票。 序号    股票代码       股票称号    数目（股）       公允价值（元）           占基金财富净值比例（%）  序号            债券品种       公允价值（元）               占基金财富净值比例（%）                            第 7 页 共 11 页                                 农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报           其中：策略性金融债                 26,820,483.56                     51.56 序号    债券代码          债券称号        数目（张）       公允价值（元）          占基金财富净值比例（%）      明细   本基金本禀报期末未合手有财富支合手证券。   本基金本禀报期末未合手有贵金属投资。   本基金本禀报期末未合手有权证。   本基金本禀报期末未合手有股指期货。   本基金本禀报期末未合手有股指期货。   本基金本禀报期末未合手有国债期货。                                   第 8 页 共 11 页                     农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报   本基金本禀报期末未合手有国债期货。   本基金本禀报期末未合手有国债期货。 在禀报编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形 企业贷款客户转嫁典质评估费；企业划型处治不到位，被国度金融监督处治总局福建监管局处以 罚金 190.0 万元。 搭理居品风险财富权重计量不审慎且向监管部门报送造作数据；部分 EAST 数据存在质料问题，被 国度金融监督处治总局浙江监管局处以罚金 110 万元。 建筑不到位；余额包销业务未严格奉行斡旋授信要求等造孽违章事实，被国度金融监督处治总局 浙江监管局处以罚金 210 万元。    本基金处治东说念主做生意量分析以为上述处罚未对该刊行东说念主刊行的证券的投资价值产生紧要的本质 性影响。本基金投资上述证券的投资决议轨范合适公司投资轨制的章程。    其余证券的刊行主体本期莫得被监管部门立案打听或在本禀报编制日前一年内受到公开责骂、 处罚的情况。   本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同章程的备选股票库。  序号            称号                    金额（元）                       第 9 页 共 11 页                         农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报  序号    债券代码     债券称号          公允价值（元）              占基金财富净值比例（%）   本基金本禀报期末不存在前十名股票中有贯通受限的情况。                    §6 灵通式基金份额变动                                                             单元：份 禀报期期初基金份额总和                                             46,468,924.41 禀报期时分基金总申购份额                                             5,434,349.33 减：禀报期时分基金总赎回份额                                           3,590,151.03 禀报期时分基金拆分变动份额（份额减 少以“-”填列） 禀报期期末基金份额总和                                             48,313,122.71 注：总申购份额含红利再投、调养入份额；总赎回份额含调养出份额。            §7 基金处治东说念主讹诈固有资金投老本基金情况   轨则本季度末，基金处治东说念主无讹诈固有资金投老本基金情况。                           第 10 页 共 11 页                  农银汇理瑞康 6 个月合手有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 3 季度禀报   轨则本季度末，基金处治东说念主无讹诈固有资金投老本基金情况。              §8 影响投资者决议的其他清苦信息   本基金本禀报期内无单一投资者合手有基金份额比例达到或杰出 20%的情况。   无。   备查文献存放于基金处治东说念主的办公地址：中国（上海）解放商业闇练区银城路 9 号 50 层。   投资者可到基金处治东说念主的办公地址免费查阅备查文献。在支付工本费后，投资者可在合理时 间内取得备查文献的复制件或复印件。                                     农银汇理基金处治有限公司                     第 11 页 共 11 页