兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产物贵寓摘录更新    兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产物贵寓摘录更新                                              编制日历：2024 年 11 月 19 日                      送出日历：2024 年 11 月 21 日            本摘录提供本基金的热切信息，是招募讲明书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完竣的招募讲明书等销售文献。 一、产物省略 基金简称         兴银鑫日享短债              基金代码          005079 基金简称 A       兴银鑫日享短债 A            基金代码 A        005079              兴银基金惩办有限包袱                         中国民生银行股份有限 基金惩办东谈主                             基金托管东谈主              公司                                 公司                                   上市往复所及上市      -- 基金合同告成日      2019 年 09 月 06 日                                   日历 基金类型         债券型                  往复币种          东谈主民币 运作形状         闲居绽开式                绽开频率          每个绽开日                                   启动担任本基金基 基金司理         陶国峰                  金司理的日历                                   证券从业日历        2015 年 07 月 01 日                                   启动担任本基金基 基金司理         叶冬义                  金司理的日历                                   证券从业日历        2016 年 07 月 01 日 注：《基金合同》告成后，连结 20 个责任日出现基金份额捏有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值 低于 5000 万元情形的，基金惩办东谈主应当在按期讲述中赐与露馅；连结 60 个责任日出现前述情形的， 基金惩办东谈主应当径直隔断《基金合同》，并左证法律法例及基金合同商定的举止进行算帐，无需召开 基金份额捏有东谈主大会。 法律法例或中国证监会另有次第时，从其次第。 二、基金投资与净值涌现 （一）投资主义与投资计谋                                   在严格放胆风险和保捏资产流动性的基础上， 投资主义                              重心通过投资短期债券，力图罢了荒谬事迹比                                   较基准的投资收益。                                   本基金投资于具有精采无比流动性的金融用具，包                                   括债券（含国债、场所政府债、央行单子、金                                   融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资 投资规模                                   券、超短期融资券、公开刊行的次级债、可分                                   离往复可转债的纯债部分）、资产因循证券、信                                   用孳生品、债券回购、银行进款、同行存单等                             第 1 页，共 6 页          兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产物贵寓摘录更新                            法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金                            融用具。                            本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转                            换债券（可差异往复可转债的纯债部分之外）、                            可交换债券。                            如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他                            品种，基金惩办东谈主在膨胀顺应举止后，不错将                            其纳入投资规模。                            本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的                            基金资产的 80%，捏有现款或到期日在一年以                            内的政府债券的比例讨论不得低于基金资产净                            值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出                            保证金、应收申购款等。                            本基金所指的短期债券指剩余期限不教悔 397                            天（含）的债券资产，主要包括国债、场所政                            府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、                            中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开                            刊行的次级债、可差异往复可转债的纯债部分                            等金融用具。                            当法律法例的关系次第变更时，基金惩办东谈主在                            膨胀顺应举止后可对上述资产建树比例进行适                            当鼎新。 主要投资计谋                     信用债投资计谋；4、资产因循证券投资计谋； 事迹比较基准                     中债抽象金钱（一年以下）指数收益率                            本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和 风险收益特征                     风险水平低于股票型基金、搀杂型基金，高于                            货币商场基金。 （二）投资组合伙产建树图表/区域建树图表                      第 2 页，共 6 页           兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产物贵寓摘录更新 （三）自基金合同告成以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较 图 注：事迹涌现截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表改日涌现。 三、投老本基金波及的用度 （一）基金销售关系用度 以下用度在申购/赎回基金历程中收取：               份额(S)或金额(M)/捏 用度类型                          收费形状/费率    备注               有期限(N)                        第 3 页，共 6 页            兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产物贵寓摘录更新                M认购费            50 万元≤M               M≥500 万元         1000.00 元/笔                M申购费(前收费)       50 万元≤M               M≥500 万元         1000.00 元/笔                N赎回费            7 日≤N               N≥30 日           0.00% （二）基金运作关系用度 以下用度将从基金资产中扣除： 用度类别                收费形状/年费率或金额               收取方 惩办费                 0.30%                     基金惩办东谈主和销售机构 托管费                 0.08%                     基金托管东谈主 审计用度                45,000.00                 管帐师事务所 信息露馅费               120,000.00                次第露馅报刊                     按照国度关联次第和《基金合                     同》商定，不错在基金财产中                     列支的其他用度按施行发生额 其他用度                                          关系干事机构                     从基金资产扣除。用度类别详                     见本基金《基金合同》及《招                     募讲明书》或其更新。 注：本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金资产扣除。年金额为基金整 体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终施行金额以基金按期讲述露馅为准。 （三）基金运作抽象用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在捏有工夫，投资者需支拨的运作费率如下表：      基金运作抽象用度测算明细的类别                    基金运作抽象费率（年化） -                                                          0.39% 注：基金惩办费率、托管费率、销售干事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次 基金年报露馅的关整个据为基准测算。 四、风险揭示与热切教导 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投老本金。     投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。     本基金属于债券型基金，顺应能正确意识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金 投阅历程中濒临的主要风险有：商场风险、流动性风险、信用风险、惩办风险、其他风险及本基金 的独到风险。                           第 4 页，共 6 页           兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产物贵寓摘录更新   本基金的独到风险   （1）本基金为债券型基金，在具体投资惩办中，本基金可能因投资债券类资产而濒临较高的 商场系统性风险，也可能因投资信用债券而濒临较高的信用风险。   （2）自动隔断的风险   连结 60 个责任日出现基金份额捏有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形 的，基金惩办东谈主应当径直隔断《基金合同》，投资者将濒临基金合同可能隔断的不笃定性风险。   （3）投资资产因循证券的风险   本基金的投资规模包括资产因循证券，它是一种债券性质的金融用具，其向投资者支付的本息 来自于基础资产池产生的现款流或剩余权柄。与股票和一般债券不同，资产因循证券不是对某照旧 营实体的利益条目权，而是对基础资产池所产生的现款流和剩余权柄的条目权，是一种以资产信用 为因循的证券。资产因循证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操气魄险和 法律风险等。   （4）投资信用孳生品的风险   为对冲信用风险，本基金可能投资信用孳生品，信用孳生品的投资可能濒临流动性风险、偿付 风险、以及价钱波动风险等。其中：   流动性风险是指信用孳生品在往复转让历程中，因无法找到往复敌手或往复敌手较少导致难以 将其以合理价钱变现的风险；   偿付风险是指在信用孳生品存续期内由于不行放胆的商场或环境变化，创设机构可能出现权略 景象欠安或用于偿付的现款流与预期发生偏差，从而影响信用孳生品结算的风险；   价钱波动风险是指由于创设机构，或所受保护债券主体权略情况，或利率环境出现变化，引起 信用孳生品往复价钱波动的风险。 （二）热切教导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金惩办东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勉力的原则惩办和利用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。   基金产物贵寓摘录信息发生要紧变更的，基金惩办东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变 更的，基金惩办东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确得回基金的关系信息，敬请同期柔软基金惩办东谈主发布的关系临时公告等。 五、其他贵寓查询形状   以下贵寓详见基金惩办东谈主网站www.hffunds.cn、客服电话40000-96326   基金合同、托管条约、招募讲明书   按期讲述，包括基金季度讲述、中期讲述和年度讲述   基金份额净值                          第 5 页，共 6 页       兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产物贵寓摘录更新  基金销售机构及商量形状  其他热切贵寓 六、其他情况讲明  无。                   第 6 页，共 6 页