鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 C）基金居品贵寓纲目 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数                              C）                       基金居品贵寓纲目                                            编制日历：2024 年 11 月 14 日                    送出日历：2024 年 11 月 15 日           本纲目提供本基金的紧要信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐备的招募评释书等销售文献。 一、 居品简略            鑫元中证 800 红利低波动指 基金简称                          基金代码             022330            数            鑫元中证 800 红利低波动指 下属基金简称                        下属基金往复代码         022331            数C 基金管制东说念主      鑫元基金管制有限公司         基金托管东说念主            交通银行股份有限公司 基金合同顺利日    -                  上市往复所及上市日历       暂未上市 基金类型       股票型                往复币种             东说念主民币 运作式样       世俗绽开式              绽开频率             每个绽开日                               启动担任本基金基金经 基金司理       刘宇涛                理的日历                               证券从业日历           2015 年 10 月 01 日 注:本基金为指数型基金 二、 基金投资与净值弘扬 （一）投资指标与投资策略 请投资者阅读《招募评释书》第十部分“基金的投资”了解详备情况           本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与地方指数雷同的总陈说，追 投资指标           求追踪偏离度及追踪谬误的最小化。           本基金的投资鸿沟为具有精熟流动性的金融器具，包括地方指数成份股及备选成份股           （含存托证明）、除地方指数成份股及备选成份股除外的其他国内照章刊行或上市的股           票（包括主板、创业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托证明、港股           通地方股票、债券（包括国债、金融债、央行单据、企业债、公司债、中期单据、地           方政府债、政府复宿债券、政府复旧机构债券、次级债、可交流债券（含往复离别可 投资鸿沟      转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、钞票复旧证券、债券回购、同           业存单、银行入款（包括公约入款、按期入款偏激他银行入款等）、货币市集器具、股           指期货、国债期货、股票期权以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工           具（但须合适中国证监会计划轨则）。           本基金可根据法律法例的轨则参与融资、转融通证券出借业务。           如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行得当门径后，                              第 1页          鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 C）基金居品贵寓纲目          不错将其纳入投资鸿沟。          基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托证明）钞票的比例不低于基金资          产的 90%；投资于地方指数成份股偏激备选成份股的钞票不低于非现款基金钞票的          指期货、国债期货和股票期权合约需交纳的往复保证金后，应当保捏现款或者到期日          在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出          保证金和应收申购款等。          如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例放胆，基金管制东说念主在履行得当门径          后，不错调养上述投资品种的投资比例。          本基金的地方指数为中证 800 红利低波动指数。          本基金主要接纳完全复制法，即完全按照地方指数的成份股构成偏激权重构建基金股          票投资组合，并根据地方指数成份股偏激权重的变动进行相应调养。但在因特殊情形          导致基金无法完全投资于地方指数成份股时，基金管制东说念主可接纳包括成份股替代策略          在内的其他指数投资时候得当调养基金投资组合，以达到雅致追踪地方指数的主张。          特殊情形包括但不限于：（1）法律法例的放胆；  （2）地方指数成份股流动性严重不及；          （3）地方指数的成份股永久停牌； （4）地方指数成份股进行配股、增发或被招揽淹没； 主要投资策略          （5）地方指数成份股派发现款股息；  （6）地方指数成份股按期或临时调养；（7）地方          指数编制形式发生变化； （8）其他基金管制东说念主认定不妥贴投资地方指数成份股的情形          或可能严重放抄本基金追踪地方指数的合理原因等。          在普通市集情况下，本基金力求日均追踪偏离度的系数值不跨越 0.35%，年化追踪误          差不跨越 4%。如因指数编制国法调养或其他身分导致追踪偏离度和追踪谬误跨越上          述鸿沟，基金管制东说念主应接纳合理要领幸免追踪偏离度、追踪谬误进一步扩大。 功绩比较基准   中证 800 红利低波动指数收益率*95%+银行活期入款利率（税后）*5%          本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益表面上高于混杂型基金、债券型基金和          货币市集基金。本基金为指数基金，具有与地方指数雷同的风险收益特征。 风险收益特征          本基金如若投资港股通地方股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资地方、市集          轨制以及往复国法等相反带来的罕见风险。 （二）投资组合伙产设立图表/区域设立图表 注：无 （三）自基金合同顺利以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：无 三、 投成本基金波及的用度 （一）基金销售计划用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：              份额（S）或金额（M）   用度类型                                    收费式样/费率                /捏有期限（N）                   N＜7 天                     1.50%   赎回费                   N≥7 天                      0% 认购费                           第 2页          鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 C）基金居品贵寓纲目 本基金 C 类基金份额不收取认购用度。 申购费 本基金 C 类基金份额不收取申购用度。 赎回费 投资者在赎回本基金 C 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的投资者承担，在基金份额捏有东说念主赎回 基金份额时收取，赎回费将全额计入基金财产。 （二）基金运作计划用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别                  收费式样/年费率                    收取方 管制费                     0.50%                 基金管制东说念主、销售机构 托管费                     0.10%                    基金托管东说念主 销售奇迹费                   0.40%                     销售机构 其他用度     司帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和诉讼费、基金份额捏有东说念主大会用度等 注:本基金往复证券等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。 四、 风险揭示与紧要指示 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金 的《招募评释书》等销售文献。   本基金投资经由中面对的主要风险有：一是市集风险，包括战术风险、经济周期风险、利率风险、收益 率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的规画风险、再投资风险、信用风险等；二是本基金罕见的风险； 三是本基金的其他风险，包括流动性风险、管制风险、启用侧袋机制的风险、基金风险评价不一致的风险等。   其中，本基金罕见的风险包括：   地方指数并不行完全代表扫数股票市集。地方指数成份股的平均陈说率与扫数股票市集的平均陈说率 可能存在偏离。   地方指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司规画景色、投资东说念主脸色和往复轨制等各 种身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   由于地方指数调养成份股或变更编制形式、地方指数成份股发生配股或增发等行为导致成份股在地方 指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配售、成份股停牌或摘牌、流动性差等原因使本基 金无法实时调养投资组合以及与基金运作计划的用度等身分使本基金产生追踪偏离度和追踪谬误。   根据基金合同的轨则，如出现变更地方指数的情形时，本基金将变更地方指数。基于原地方指数的投资 战术将会蜕变，投资组合将随之调养，基金的收益风险特征将与新的地方指数保捏一致，投资者须承担此项 调养带来的风险与成本。   在普通市集情况下，本基金力求日均追踪偏离度的系数值不跨越 0.35%，年化追踪谬误不跨越 4%，但 因地方指数编制国法调养或其他身分可能导致追踪偏离度和追踪谬误跨越上述鸿沟，本基金净值弘扬与指 数价钱走势可能发生较大偏离。                            第 3页          鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 C）基金居品贵寓纲目   地方指数成份股可能因多样原因临时或永久停牌，发生成份股停牌时可能面对如下风险：   （1）基金可能因无法实时调养投资组合而导致追踪偏离度和追踪谬误扩大。   （2）在极点情况下，地方指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖出成份股以获取足额的符 合条目的赎回款项，由此基金管制东说念主可能设立较低的赎回份额上限或者接纳暂停赎回的要领，投资者将面对 无法赎回一说念或部分基金份额的风险。   当地方指数成份股发生彰着负面事件面对退市风险，且指数编制机构暂未作出调养的，基金管制东说念主将按 照基金份额捏有东说念主利益优先的原则，笼统洽商成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪谬误的影 响，据此制定成份股替代策略，并对投资组合进行相应调养。   本基金的地方指数由指数编制机构发布并管制和惊奇，改日指数编制机构可能由于多样原因罢手对指 数的管制和惊奇，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个责任日向中国证监会涌现并建议 治理决策，如更换基金地方指数、交流运作式样、与其他基金淹没或者远离基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额捏有东说念主大会进行表决，基金份额捏有东说念主大会未奏凯召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终 止。投资东说念主将面对更换基金地方指数、交流运作式样、与其他基金淹没或者远离基金合同等风险。   自指数编制机构罢手地方指数的编制及发布至治理决策确按时间，基金管制东说念主应按照指数编制机构提 供的最近一个往复日的指数信息着力基金份额捏有东说念主利益优先原则防守基金投资运作，该时间由于地方指 数不再更新等原因可能导致指数弘扬与计划市集弘扬有在相反，影响投资收益。   本基金参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于：   （1）流动性风险。面对大额赎回时，可能因证券出借原因，发生无法实时变现支付赎回款项的风险。   （2）信用风险。证券出借敌手方可能无法实时了债证券，无法支付相应权益赔偿及借约用度的风险。   （3）市集风险。证券出借后可能面对出借时间无法实时处置证券的市集风险。   （1）市集风险   本基金如若投资港股通地方股票将受到香港市集宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币战术、财 政战术、产业战术等多种身分的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金钞票面对潜在风险。此外，香港 证券市集关于负面的特定事件、罕见的政事身分、法律法例、市集景色、经济发展趋势的响应较 A 股证券 市集可能有诸多不同，从而带来市集风险的增多。   （2）往复国法风险   香港市集往复国法与 A 股市集往复国法有彰着的区别，因此参与香港股票投资可能面对以下因往复规 则相反而导致的风险： 往复机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出。 临在停市时间无法进行往复的风险；出现境内往复所证券往复奇迹公司认定的往复非常情况时，境内往复所 证券往复奇迹公司将可能暂停提供部分或者一说念港股通奇迹，投资者将面对在暂停奇迹时间无法进行港股 通往复的风险。 除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，往复所另有轨则的除外；因港股通股票权 益分拨或者交流等情形取得的香港联交所上市股票的认购权益并上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分拨、交流或者上市公司被收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有计划权 益，但不得通过港股通买入或卖出。                           第 4页          鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 C）基金居品贵寓纲目   （3）汇率风险   本基金将投资港股通地方股票，在往复时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不 即是最吊销算汇率。港股通往复日日终，中国证券登记结算有限拖累公司进行净额换汇，将换汇成本按成交 金额分管至每笔往复，细则往复实践适用的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险。   （4）港股通额度放胆   港股通业务设有逐日额度上限的放胆，本基金可能因为港股通市集逐日额度不及面对不行通过港股通 进行买入往复的风险。   （5）税务风险   香港地区在税务方面的法律法例与境内存在一定相反，基金投资香港市集可能会就股息、利息、成本利 得等收益向当地税务机构缴征税金，该行为可能会使基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收轨则可 能发生变化，或者实行具有回首力的改造，可能导致本基金向香港地区交纳在基金销售、估值或者出售投资 当日并未瞻望的额外税项。   （6）本基金可根据投资策略需要或不同设立地市集环境的变化，采取将部分基金钞票投资于港股或选 择不将基金钞票投资于港股，基金钞票并非势必投资港股。   本基金主要以套期保值为主张或投资于股指期货、国债期货、股票期权等金融繁衍品，其动作金融繁衍 品，具备一些罕见的风险点。投资金融繁衍品所面对的主要风险是市集风险、流动性风险、基差风险、保证 金风险、信用风险和操格调险。   本基金投资钞票复旧证券，钞票复旧证券是一种债券性质的金融器具。钞票复旧证券的风险主要包括资 产风险及证券化风险。钞票风险源于钞票自身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要弘扬为 信用评级风险、法律风险等。   本基金的投资鸿沟包括存托证明，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所面对的共同风险外，本基金 还将面对中国存托证明价钱大幅波动致使出现较大耗费的风险，以及与中国存托证明刊行机制计划的风险， 包括存托证明捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的激动在法律地位、享有权益等方面存在相反可能激励的风险； 存托证明捏有东说念主在分成派息、期骗表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托公约自动拘谨存托证明捏 有东说念主的风险；因多地上市酿成存托证明价钱相反以及波动的风险；存托证明捏有东说念主权益被摊薄的风险；存托 证明退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息露馅监管方面与境内可能存在相反的风险； 境表里证券往复机制、法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。 （二）紧要指示   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。   基金管制东说念主依照恪尽责守、真挚信用、严慎悉力的原则管制和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主答允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计划的一切争议，如经友好协商或者长入 未能治理的，应当将争议提交上海国外经济交易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁 地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，并对各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方 承担。   争议处理时间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，陆续诚恳、悉力、尽责地履行基金合同轨则的义务， 惊奇基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之主张，在此不包括香港相等行政区、澳门相等行政区和台湾地 区法律）统治并从其评释注解。                           第 5页              鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 C）基金居品贵寓纲目   基金居品贵寓纲目信息发生要紧变更的，基金管制东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的计划信息，敬请同期关爱基金管制东说念主发布的计划临时公告等。 五、 其他贵寓查询式样   以下贵寓详见基金管制东说念主网站www.xyamc.com客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免资料话费）                                                                       六、 其他情况评释   无                                 第 6页