鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 A）基金居品贵府摘抄 鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数                              A）                       基金居品贵府摘抄                                            编制日历：2024 年 11 月 14 日                    送出日历：2024 年 11 月 15 日           本摘抄提供本基金的紧迫信息，是招募诠释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读无缺的招募诠释书等销售文献。 一、居品大概            鑫元中证 800 红利低波动指 基金简称                          基金代码             022330            数            鑫元中证 800 红利低波动指 下属基金简称                        下属基金走动代码         022330            数A 基金料理东谈主      鑫元基金料理有限公司         基金托管东谈主            交通银行股份有限公司 基金合同收效日    -                  上市走动所及上市日历       暂未上市 基金类型       股票型                走动币种             东谈主民币 运作形势       泛泛盛开式              盛开频率             每个盛开日                               驱动担任本基金基金经 基金司理       刘宇涛                理的日历                               证券从业日历           2015 年 10 月 01 日 注:本基金为指数型基金 二、基金投资与净值发扬 (一) 投资指标与投资策略 请投资者阅读《招募诠释书》第十部分“基金的投资”了解隆重情况           本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与地方指数相同的总讲述，追 投资指标           求追踪偏离度及追踪罪戾的最小化。           本基金的投资规模为具有细腻流动性的金融用具，包括地方指数成份股及备选成份股           （含存托字据）、除地方指数成份股及备选成份股之外的其他国内照章刊行或上市的股           票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票）、存托字据、港股           通地方股票、债券（包括国债、金融债、央行单子、企业债、公司债、中期单子、地           方政府债、政府复古债券、政府复古机构债券、次级债、可转化债券（含走动诀别可 投资规模      转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、金钱复古证券、债券回购、同           业存单、银行进款（包括合同进款、按时进款过甚他银行进款等）、货币阛阓用具、股           指期货、国债期货、股票期权以及法律规则或中国证监会允许基金投资的其他金融工           具（但须相宜中国证监会相关章程）。           本基金可根据法律规则的章程参与融资、转融通证券出借业务。           如法律规则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适合身手后，                              第 1页            鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 A）基金居品贵府摘抄            不错将其纳入投资规模。            基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托字据）金钱的比例不低于基金资            产的 90%；投资于地方指数成份股过甚备选成份股的金钱不低于非现款基金金钱的            指期货、国债期货和股票期权合约需交纳的走动保证金后，应当保捏现款或者到期日            在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出            保证金和应收申购款等。            如法律规则或中国证监会变更投资品种的投资比例限度，基金料理东谈主在履行适合身手            后，不错调养上述投资品种的投资比例。            本基金的地方指数为中证 800 红利低波动指数。            本基金主要经受完全复制法，即完全按照地方指数的成份股构成过甚权重构建基金股            票投资组合，并根据地方指数成份股过甚权重的变动进行相应调养。但在因特殊情形            导致基金无法完全投资于地方指数成份股时，基金料理东谈主可经受包括成份股替代策略            在内的其他指数投资本领适合调养基金投资组合，以达到缜密追踪地方指数的成见。            特殊情形包括但不限于：（1）法律规则的限度；  （2）地方指数成份股流动性严重不及；            （3）地方指数的成份股长久停牌； （4）地方指数成份股进行配股、增发或被领受团结； 主要投资策略            （5）地方指数成份股派发现款股息；  （6）地方指数成份股按时或临时调养；（7）地方            指数编制形态发生变化； （8）其他基金料理东谈主认定不稳妥投资地方指数成份股的情形            或可能严重限度本基金追踪地方指数的合理原因等。            在当年阛阓情况下，本基金力图日均追踪偏离度的完全值不跨越 0.35%，年化追踪误            差不跨越 4%。如因指数编制功令调养或其他身分导致追踪偏离度和追踪罪戾跨越上            述规模，基金料理东谈主应经受合理要领幸免追踪偏离度、追踪罪戾进一步扩大。 事迹比较基准     中证 800 红利低波动指数收益率*95%+银行活期进款利率（税后）*5%            本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益表面上高于搀杂型基金、债券型基金和            货币阛阓基金。本基金为指数基金，具有与地方指数相同的风险收益特征。 风险收益特征            本基金要是投资港股通地方股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资地方、阛阓            轨制以及走动功令等各异带来的私有风险。 （二）投资组搭伙产设立图表/区域设立图表 注：无 （三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：无 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售相关用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：            份额（S）或金额（M）   用度类型                              收费形势/费率            备注                /捏有期限（N）                 M＜100 万元               0.10%         特定投资者   认购费                 M≥500 万元            1,000 元/笔        特定投资者                              第 2页          鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 A）基金居品贵府摘抄               M＜100 万元                1.00%         非特定投资者               M≥500 万元             1,000 元/笔        非特定投资者               M＜100 万元                0.12%          特定投资者  申购费          M≥500 万元             1,000 元/笔         特定投资者 （前收费）         M＜100 万元                1.20%         非特定投资者               M≥500 万元             1,000 元/笔        非特定投资者               N＜7 天                  1.50%               -  赎回费               N≥7 天                   0%                 - 认购费 本基金 A 类基金份额的认购用度按影相关法律规则的章程，在投资东谈主认购基金份额时收取，不列入基金财 产，主要用于基金的阛阓施行、销售、注册登记等基金召募时期发生的各项用度。 申购费 申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生的基金份额， 不收取相应的申购用度。 赎回费 投资者在赎回本基金 A 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的投资者承担，在基金份额捏有东谈主赎回 基金份额时收取，赎回费将全额计入基金财产。 (二) 基金运作相关用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别                  收费形势/年费率                    收取方 料理费                     0.50%                  基金料理东谈主、销售机构 托管费                     0.10%                    基金托管东谈主 其他用度     司帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和诉讼费、基金份额捏有东谈主大会用度等 注:本基金走动证券等产生的用度和税负，按施行发生额从基金金钱扣除。 四、风险揭示与紧迫教唆 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应谨慎阅读本基金 的《招募诠释书》等销售文献。    本基金投资经过中靠近的主要风险有：一是阛阓风险，包括战术风险、经济周期风险、利率风险、收益 率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的联想风险、再投资风险、信用风险等；二是本基金私有的风险； 三是本基金的其他风险，包括流动性风险、料理风险、启用侧袋机制的风险、基金风险评价不一致的风险等。    其中，本基金私有的风险包括：    地方指数并不行完全代表总计这个词股票阛阓。地方指数成份股的平均讲述率与总计这个词股票阛阓的平均讲述率 可能存在偏离。                             第 3页          鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 A）基金居品贵府摘抄   地方指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司联想情状、投资东谈主神色和走动轨制等各 种身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   由于地方指数调养成份股或变更编制形态、地方指数成份股发生配股或增发等行径导致成份股在地方 指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配售、成份股停牌或摘牌、流动性差等原因使本基 金无法实时调养投资组合以及与基金运作相关的用度等身分使本基金产生追踪偏离度和追踪罪戾。   根据基金合同的章程，如出现变更地方指数的情形时，本基金将变更地方指数。基于原地方指数的投资 战术将会更正，投资组合将随之调养，基金的收益风险特征将与新的地方指数保捏一致，投资者须承担此项 调养带来的风险与成本。   在当年阛阓情况下，本基金力图日均追踪偏离度的完全值不跨越 0.35%，年化追踪罪戾不跨越 4%，但 因地方指数编制功令调养或其他身分可能导致追踪偏离度和追踪罪戾跨越上述规模，本基金净值发扬与指 数价钱走势可能发生较大偏离。   地方指数成份股可能因多样原因临时或长久停牌，发生成份股停牌时可能靠近如下风险：   （1）基金可能因无法实时调养投资组合而导致追踪偏离度和追踪罪戾扩大。   （2）在顶点情况下，地方指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖出成份股以获取足额的符 合条款的赎回款项，由此基金料理东谈主可能建筑较低的赎回份额上限或者经受暂停赎回的要领，投资者将靠近 无法赎回一都或部分基金份额的风险。   当地方指数成份股发生彰着负面事件靠近退市风险，且指数编制机构暂未作出调养的，基金料理东谈主将按 照基金份额捏有东谈主利益优先的原则，概括接洽成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪罪戾的影 响，据此制定成份股替代策略，并对投资组合进行相应调养。   本基金的地方指数由指数编制机构发布并料理和防范，异日指数编制机构可能由于多样原因罢手对指 数的料理和防范，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个责任日向中国证监会讲述并提议 处理有计算，如更换基金地方指数、转化运作形势、与其他基金团结或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额捏有东谈主大会进行表决，基金份额捏有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终 止。投资东谈主将靠近更换基金地方指数、转化运作形势、与其他基金团结或者隔断基金合同等风险。   自指数编制机构罢手地方指数的编制及发布至处理有计算确按时候，基金料理东谈主应按照指数编制机构提 供的最近一个走动日的指数信息解任基金份额捏有东谈主利益优先原则看护基金投资运作，该时期由于地方指 数不再更新等原因可能导致指数发扬与相关阛阓发扬有在各异，影响投资收益。   本基金参与转融通证券出借业务，靠近的风险包括但不限于：   （1）流动性风险。靠近大额赎回时，可能因证券出借原因，发生无法实时变现支付赎回款项的风险。   （2）信用风险。证券出借敌手方可能无法实时退回证券，无法支付相应权益抵偿及欠据用度的风险。   （3）阛阓风险。证券出借后可能靠近出借时期无法实时处置证券的阛阓风险。   （1）阛阓风险   本基金要是投资港股通地方股票将受到香港阛阓宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币战术、财 政战术、产业战术等多种身分的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金金钱靠近潜在风险。此外，香港 证券阛阓关于负面的特定事件、私有的政事身分、法律规则、阛阓情状、经济发展趋势的反馈较 A 股证券                           第 4页          鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 A）基金居品贵府摘抄 阛阓可能有诸多不同，从而带来阛阓风险的加多。   （2）走动功令风险   香港阛阓走动功令与 A 股阛阓走动功令有彰着的区别，因此参与香港股票投资可能靠近以下因走动规 则各异而导致的风险： 走动机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出。 临在停市时期无法进行走动的风险；出现境内走动所证券走动就业公司认定的走动畸形情况时，境内走动所 证券走动就业公司将可能暂停提供部分或者一都港股通就业，投资者将靠近在暂停就业时期无法进行港股 通走动的风险。 之外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，走动所另有章程的除外；因港股通股票权 益分拨或者转化等情形取得的香港联交所上市股票的认购权益并上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分拨、转化或者上市公司被收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有相关权 益，但不得通过港股通买入或卖出。   （3）汇率风险   本基金将投资港股通地方股票，在走动时候内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不 便是最销亡算汇率。港股通走动日日终，中国证券登记结算有限职守公司进行净额换汇，将换汇成本按成交 金额分担至每笔走动，详情走动施行适用的结算汇率。故本基金投资靠近汇率风险。   （4）港股通额度限度   港股通业务设有逐日额度上限的限度，本基金可能因为港股通阛阓逐日额度不及靠近不行通过港股通 进行买入走动的风险。   （5）税务风险   香港地区在税务方面的法律规则与境内存在一定各异，基金投资香港阛阓可能会就股息、利息、成本利 得等收益向当地税务机构缴征税金，该行径可能会使基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收章程可 能发生变化，或者实施具有回首力的改造，可能导致本基金向香港地区交纳在基金销售、估值或者出售投资 当日并未瞻望的独特税项。   （6）本基金可根据投资策略需要或不同设立地阛阓环境的变化，遴荐将部分基金金钱投资于港股或选 择不将基金金钱投资于港股，基金金钱并非势必投资港股。   本基金主要以套期保值为成见或投资于股指期货、国债期货、股票期权等金融养殖品，其行动金融养殖 品，具备一些私有的风险点。投资金融养殖品所靠近的主要风险是阛阓风险、流动性风险、基差风险、保证 金风险、信用风险和操立场险。   本基金投资金钱复古证券，金钱复古证券是一种债券性质的金融用具。金钱复古证券的风险主要包括资 产风险及证券化风险。金钱风险源于金钱自己，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要发扬为 信用评级风险、法律风险等。   本基金的投资规模包括存托字据，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所靠近的共同风险外，本基金 还将靠近中国存托字据价钱大幅波动以致出现较大失掉的风险，以及与中国存托字据刊行机制相关的风险， 包括存托字据捏有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鞭策在法律地位、享有权益等方面存在各异可能激发的风险； 存托字据捏有东谈主在分成派息、运用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托合同自动拘谨存托字据捏 有东谈主的风险；因多地上市形成存托字据价钱各异以及波动的风险；存托字据捏有东谈主权益被摊薄的风险；存托 字据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏续信息暴露监管方面与境内可能存在各异的风险；                           第 5页              鑫元中证 800 红利低波动指数型证券投资基金（鑫元中证 800 红利低波动指数 A）基金居品贵府摘抄 境表里证券走动机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。 (二) 紧迫教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金料理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎致力于的原则料理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。    各方当事东谈主容或，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友好协商或者协调 未能处理的，应当将争议提交上海海外经济买卖仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁 地点为上海市。仲裁裁决是终端的，并对各方当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方 承担。    争议处理时期，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不绝诚挚、致力于、尽责地履行基金合同章程的义务， 防范基金份额捏有东谈主的正当权益。    《基金合同》受中国法律（为基金合同之成见，在此不包括香港尽头行政区、澳门尽头行政区和台湾地 区法律）统率并从其解说。    基金居品贵府摘抄信息发生紧要变更的，基金料理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的相关信息，敬请同期选藏基金料理东谈主发布的相关临时公告等。 五、其他贵府查询形势   以下贵府详见基金料理东谈主网站www.xyamc.com客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免资料话费）                                                                       六、其他情况诠释   无                                 第 6页