兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产物贵府纲领更新    兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产物贵府纲领更新                                              编制日历：2024 年 11 月 19 日                      送出日历：2024 年 11 月 21 日            本纲领提供本基金的穷困信息，是招募讲解书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完满的招募讲解书等销售文献。 一、产物大致 基金简称         兴银鑫日享短债              基金代码          005079 基金简称 C       兴银鑫日享短债 C            基金代码 C        007637              兴银基金措置有限工作                         中国民生银行股份有限 基金措置东说念主                             基金托管东说念主              公司                                 公司                                   上市来去所及上市      -- 基金合同成效日      2019 年 09 月 06 日                                   日历 基金类型         债券型                  来去币种          东说念主民币 运作步地         平常怒放式                怒放频率          每个怒放日                                   运转担任本基金基 基金司理         陶国峰                  金司理的日历                                   证券从业日历        2015 年 07 月 01 日                                   运转担任本基金基 基金司理         叶冬义                  金司理的日历                                   证券从业日历        2016 年 07 月 01 日 注：《基金合同》成效后，说合 20 个工作日出现基金份额执有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值 低于 5000 万元情形的，基金措置东说念主应当在依期论说中赐与深刻；说合 60 个工作日出现前述情形的， 基金措置东说念主应当平直辨别《基金合同》，并阐明法律规矩及基金合同商定的模范进行算帐，无需召开 基金份额执有东说念主大会。 法律规矩或中国证监会另有章程时，从其章程。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资战略                                   在严格死一火风险和保执资产流动性的基础上， 投资目标                              要点通过投资短期债券，力求结束罕见功绩比                                   较基准的投资收益。                                   本基金投资于具有细致流动性的金融器具，包                                   括债券（含国债、场地政府债、央行单子、金                                   融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资 投资鸿沟                                   券、超短期融资券、公诞生行的次级债、可分                                   离来去可转债的纯债部分）、资产维持证券、信                                   用生息品、债券回购、银行进款、同行存单等                             第 1 页，共 6 页          兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产物贵府纲领更新                            法律规矩或中国证监会允许基金投资的其他金                            融器具。                            本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转                            换债券（可分手来去可转债的纯债部分以外）、                            可交换债券。                            如法律规矩或监管机构以后允许基金投资其他                            品种，基金措置东说念主在实施适合模范后，不错将                            其纳入投资鸿沟。                            本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的                            基金资产的 80%，执有现款或到期日在一年以                            内的政府债券的比例共计不得低于基金资产净                            值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出                            保证金、应收申购款等。                            本基金所指的短期债券指剩余期限不种植 397                            天（含）的债券资产，主要包括国债、场地政                            府债、央行单子、金融债、企业债、公司债、                            中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开                            刊行的次级债、可分手来去可转债的纯债部分                            等金融器具。                            当法律规矩的关联章程变更时，基金措置东说念主在                            实施适合模范后可对上述资产建树比例进行适                            当转换。 主要投资战略                     信用债投资战略；4、资产维持证券投资战略； 功绩比较基准                     中债抽象资产（一年以下）指数收益率                            本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和 风险收益特征                     风险水平低于股票型基金、羼杂型基金，高于                            货币市集基金。 （二）投资组结伴产建树图表/区域建树图表                      第 2 页，共 6 页           兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产物贵府纲领更新 （三）自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较 图 注：功绩表现截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表改日表现。 三、投本钱基金触及的用度 （一）基金销售关联用度 以下用度在申购/赎回基金历程中收取：               份额(S)或金额(M)/执 用度类型                          收费步地/费率    备注               有期限(N)                        第 3 页，共 6 页             兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产物贵府纲领更新                 N赎回费             7 日≤N                N≥30 日             0.00% （二）基金运作关联用度 以下用度将从基金资产中扣除： 用度类别                 收费步地/年费率或金额             收取方 措置费                  0.30%                   基金措置东说念主和销售机构 托管费                  0.08%                   基金托管东说念主 销售服务费 C 类            0.30%                   销售机构 审计用度                 45,000.00               司帐师事务所 信息深刻费                120,000.00              章程深刻报刊                      按照国度量度章程和《基金合                      同》商定，不错在基金财产中                      列支的其他用度按施行发生额 其他用度                                         关联服务机构                      从基金资产扣除。用度类别详                      见本基金《基金合同》及《招                      募讲解书》或其更新。 注：本基金来去证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金资产扣除。年金额为基金整 体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终施行金额以基金依期论说深刻为准。 （三）基金运作抽象用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在执有本事，投资者需开销的运作费率如下表：      基金运作抽象用度测算明细的类别                       基金运作抽象费率（年化） -                                                         0.69% 注：基金措置费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次 基金年报深刻的关联数据为基准测算。 四、风险揭示与穷困领导 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投本钱金。     投资有风险，投资者购买基金时应慎重阅读本基金的《招募讲解书》等销售文献。     本基金属于债券型基金，适合能正确意志和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金 投阅历程中靠近的主要风险有：市集风险、流动性风险、信用风险、措置风险、其他风险及本基金 的私有风险。     本基金的私有风险     （1）本基金为债券型基金，在具体投资措置中，本基金可能因投资债券类资产而靠近较高的 市集系统性风险，也可能因投资信用债券而靠近较高的信用风险。     （2）自动辨别的风险     说合 60 个工作日出现基金份额执有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形                              第 4 页，共 6 页           兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产物贵府纲领更新 的，基金措置东说念主应当平直辨别《基金合同》，投资者将靠近基金合同可能辨别的不笃定性风险。   （3）投资资产维持证券的风险   本基金的投资鸿沟包括资产维持证券，它是一种债券性质的金融器具，其向投资者支付的本息 来自于基础资产池产生的现款流或剩余职权。与股票和一般债券不同，资产维持证券不是对某还是 营实体的利益条目权，而是对基础资产池所产生的现款流和剩余职权的条目权，是一种以资产信用 为维持的证券。资产维持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操魄力险和 法律风险等。   （4）投资信用生息品的风险   为对冲信用风险，本基金可能投资信用生息品，信用生息品的投资可能靠近流动性风险、偿付 风险、以及价钱波动风险等。其中：   流动性风险是指信用生息品在来去转让历程中，因无法找到来去敌手或来去敌手较少导致难以 将其以合理价钱变现的风险；   偿付风险是指在信用生息品存续期内由于不行死一火的市集或环境变化，创设机构可能出现议论 气象欠安或用于偿付的现款流与预期发生偏差，从而影响信用生息品结算的风险；   价钱波动风险是指由于创设机构，或所受保护债券主体议论情况，或利率环境出现变化，引起 信用生息品来去价钱波动的风险。 （二）穷困领导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金措置东说念主依照恪称牵扯、诚挚信用、严慎奋力的原则措置和哄骗基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。   基金产物贵府纲领信息发生紧要变更的，基金措置东说念主将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金措置东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确获得基金的关联信息，敬请同期热心基金措置东说念主发布的关联临时公告等。 五、其他贵府查询步地   以下贵府详见基金措置东说念主网站www.hffunds.cn、客服电话40000-96326   基金合同、托管契约、招募讲解书   依期论说，包括基金季度论说、中期论说和年度论说   基金份额净值   基金销售机构及量度步地   其他穷困贵府 六、其他情况讲解                          第 5 页，共 6 页      兴银鑫日享短债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产物贵府纲领更新 无。                  第 6 页，共 6 页